投資について

いち

この記事ではざっくばらんに投資について広く浅く説明しています。

そもそも投資とは？

投資とは利益を見込んで自己資金を投じることです！
株式や投資信託などの購入が投資と言います。

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投資はお金があれば誰（0歳から）でもできます！

人はなぜ投資をするのか？

投資の目的はいくつかあります。一番はお金を効率良く増やせるからです！

例えば「2000万円を20年で貯めたい場合」を預貯金と投資で比べてみます。

普通預金（想定金利0.001%）で貯める場合は、毎月約83,400円預ける必要があり、
投資（想定金利5%）の場合は、毎月約48,700円の投入で済みます。

投資は、少ない資金で目標を目指すことができます。

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ちなみにトラリピでは年利10％以上狙えます！

投資の収益の種類

収益には2種類あります。

インカムゲインとは

資産を保有していることで得られる収益のことです。株式でいうと配当金のことです。

キャピタルゲインとは

価値が変動する資産の売買で得られる収益のことです。株式や通貨などの売買差益のことです。

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利益があるならどっちでも嬉しいです！

利益以外に得られるメリット

投資を始めてから知りました。お金を増やす以外にもメリットがたくさんあります。

不労所得を作れる

投資の種類によっては配当金や株主優待を受けることができます。また自動取引が行える投資を行えば、少しの手間で資金を増やすことができます。

社会貢献につながる

資金を必要としている人や企業などに投資することで企業や社会の発展に繋がります！
経済の成長に貢献ができ、利益がでればリターンを期待できるwin-winな関係になります。

リスクを分散できる

あまり考えにくい事なのですが、通貨暴落が起きた場合、日本円だけを持つことがリスクになります。

また仕事が出来なくなった場合、保険に入っていなかったり投資をしていなかったりすると仕事だけはリスクになります。投資をすることでリスクを分散することができます。

これ以外にも、世の中のサービスなどの知識が増えたり、社会情勢を肌で感じることが出来る様になったり、人との交流が増えたり…投資には多くのメリットがあります！

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楽しみとアイデンティティが増えます！

投資の方法

投資の方法には長期、積立、分散があります。短期の場合は投機と言います。

長期投資とは

長期にわたって金融商品をそのまま持ち続ける投資のことです。

毎年の利益を元本に加えていくので複利の効果があります。人生の門出や節目など将来の為に考えられるので計画を立てやすい投資方法です。

積立投資とは

同一金融商品を毎月など定期的に購入する投資方法です。ドルコスト平均法とも呼ばれ長期運用ほどローリスクです。リターンはタイミング次第です。

分散投資とは

投資資金を複数の投資先に分散させることで、リスクを抑えつつ、安定したリターンを目指す投資方法です。

短期投資≒投機とは

1日に取引を繰り返すスキャルピング、1日で取引を完結するデイトレード、数ヶ月で取引を確定させるスイングトレードがあります。

投資と投機の違い

投資と投機の違いは目的、期間、リスクにあります。

投資は将来的な収益を期待して行われるため、比較的安定した投資先を選択します。

投機は短期的な利益を狙って行われるため、リスクが高い投資先を選択することになります。

また、投資は長期的な視点で行われることが多く、一方投機は短期的な視点で行われることが多いです。

これら方法はリスクとリターンを考える上で必要になってきます。

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自分に合うスタイルで楽しみましょう！

リスクとリターン

投資でのリスクという言葉は危険ではなく振れ幅という意味で使われます。

標準偏差という数値で表現し、値が大きければ振れ幅が大きく、小さければ振れ幅が小さく、金融商品の価格変動の目安になります。変動の値でリターンと損失の大きさが分かります。

リターンは運用成果のことです。

価格変動リスク

投資対象の資産の価格が変動することによって発生するリスクのことです。

信用リスク

債務者が債務の支払いを滞納、または不履行する可能性があるというリスクのことです。

為替変動リスク

異なる通貨同士の為替相場の変動によって、資産や収益が変動するリスクのことです。

カントリーリスク

特定の国の政治、社会、経済的な状況によって、投資家の資産やビジネスに影響を与えるリスクのことです。

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リターンの追求よりリスクの許容度から考えるとよいです！

投資商品の紹介

金融商品はたくさんあります。わたしが取り扱ったことのある商品を説明します。
取引できる場所は、銀行等の金融機関、証券会社、取引所、郵便局などです。

株式投資

株式投資とは、企業が発行する株式を購入し、株価の上昇や配当金などの利益を得ることです。

キャピタルゲインで大きな利益を狙うか、配当金や株主優待を得るか、を選ぶことができます。

どちらにせよまとまったお金がないとできないので、わたしは１株（単元未満株）やキンカブ（金額・株数指定取引）で取引をしています。100株単位で取引できるようにしたいです！

暗号資産（仮想通貨）

暗号資産とは、暗号技術を用いて発行され、取引が行われるデジタル資産のことです。

暗号資産は、分散型台帳技術であるブロックチェーンを利用して取引が行われるため、中央集権的な管理や監視が不可能で、匿名性が高いという特徴があります。

ビットコインやイーサリアムが代表的ですが、他にも数多くの種類があります。
価格変動が激しい時があるので投資対象として注目されています。

FX（外国為替証拠金取引）

FXとは、外国為替市場で行われる通貨ペアの売買を対象とした証拠金取引のことです。

通貨ペアとは1つの通貨を別の通貨で表したものです。

例えばUSD/JPYは、アメリカドルを日本円で表した通貨ペアです。投資の中で最もハイリスクハイリターンの取引です。

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調べてから取引しましょう！

まとめ

投資はいきなりお金が増えるということはなくコツコツ意外と地味な作業の繰り返しが必要かと思います。

目的や目標を掲げて、許せるリスクを考えて、勉強や事前に調べてから実際に体感して理解を深めることが大事かと思います。

わたしはトラリピメインで運用しつつ、まだまだ知らない投資がたくさんあるので学びつつ自分のスタイルを探していけたら良いなと思いました！